2月12日消息，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布了河南銀監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表，對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份鄭州東風(fēng)路支行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鄭州隴西支行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鄭州上街支行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鄭州中原支行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鄭州綠城支行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鄭州自貿(mào)區(qū)分行(原鄭東支行)、交通銀行河南省分行、中國(guó)華融資產(chǎn)管理河南省分公司、中原銀行鄭州花園路支行、中原銀行、中原銀行鄭州分行共11家銀行及4個(gè)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰，罰單共計(jì)530萬(wàn)元。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份鄭州東風(fēng)路支行因?yàn)樘撛龃尜J款規(guī)模，違反了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕221號(hào))第一條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，罰款30萬(wàn)元。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鄭州隴西支行因?yàn)樾刨J資金違規(guī)流入股市，違反了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕221號(hào))第一條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令2010年第2號(hào))第三十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，罰款20萬(wàn)元。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鄭州上街支行因?yàn)樘撛龃尜J款規(guī)模、違規(guī)向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款，違反了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕221號(hào))第一條，《中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)性房地產(chǎn)信貸管理的通知》(銀發(fā)〔2007〕359號(hào))第一項(xiàng)，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，罰款合計(jì)70萬(wàn)元。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鄭州中原支行因?yàn)檫`規(guī)辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌業(yè)務(wù)，違反了《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第十條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕286號(hào))第一條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕203號(hào))第二條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號(hào))第四十一條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，罰款30萬(wàn)元。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鄭州綠城支行因?yàn)橘J后管理未盡職、未有效監(jiān)控信貸資金使用情況，違反了《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令2010年第1號(hào))第九條第三款，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號(hào))第四十一條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，罰款30萬(wàn)元。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行鄭州自貿(mào)區(qū)分行(原鄭東支行)因?yàn)橘J后管理未盡職、未有效監(jiān)控信貸資金使用情況，違反了《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令2010年第1號(hào))第九條第三款，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號(hào))第四十一條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，罰款40萬(wàn)元。
交通銀行河南省分行因?yàn)檫`規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)，違反了《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第十條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕203號(hào))第二條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕206號(hào))第三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，罰款90萬(wàn)元。
中國(guó)華融資產(chǎn)管理河南省分公司因?yàn)榉趴顣r(shí)質(zhì)押物未進(jìn)行出質(zhì)登記、項(xiàng)目抵質(zhì)押合同形同虛設(shè)，違反了《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》(銀監(jiān)發(fā)〔2014〕41號(hào))第二十八條，《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)金融資產(chǎn)管理公司有關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法的通知》(財(cái)金〔2004〕40號(hào))附件1《金融資產(chǎn)管理公司投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》第五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，罰款20萬(wàn)元。
中原銀行鄭州花園路支行因?yàn)樾刨J資金違規(guī)流入股市，違反了《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令〔2010〕1號(hào))第四條、第九條，《關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來(lái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2006〕97號(hào))第三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，罰款50萬(wàn)元。
鄭蕊艷對(duì)中原銀行股份有限公司鄭州花園路支行信貸資金違規(guī)流入股市負(fù)有管理責(zé)任，違反了《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令〔2010〕1號(hào))第四條、第九條，《關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來(lái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2006〕97號(hào))第三條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，處以警告處分，罰款5萬(wàn)元。
中原銀行因?yàn)橥ㄟ^(guò)“雙買(mǎi)斷”的同業(yè)投資模式進(jìn)行監(jiān)管套利，違反了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號(hào))第九條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，罰款40萬(wàn)元。
中原銀行鄭州分行因?yàn)閭€(gè)人綜合消費(fèi)貸款被挪用于“購(gòu)房首付”，違規(guī)向借款人發(fā)放虛假按揭貸款，調(diào)查審查失職、虛增存貸款，違反了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2009〕221號(hào))第一條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號(hào))第四十一條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令2010年第2號(hào))第十三條、第三十五條，《政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)管理辦法(暫行)》(財(cái)綜〔2014〕96號(hào))第十八條、第二十三條，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號(hào))第十二條，《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令2009年第2號(hào))第七條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，罰款90萬(wàn)元。
楊永超對(duì)中原銀行股份有限公司鄭州分行個(gè)人綜合消費(fèi)貸款被挪用于“購(gòu)房首付”，違規(guī)向借款人發(fā)放虛假按揭貸款負(fù)有直接責(zé)任，違反了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2009〕221號(hào))第一條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號(hào))第四十一條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令2010年第2號(hào))第十三條、第三十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，處以警告處分，罰款10萬(wàn)元。
許西蓮對(duì)中原銀行股份有限公司鄭州分行調(diào)查審查失職、虛增存貸款負(fù)有直接責(zé)任，違反了《政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)管理辦法(暫行)》(財(cái)綜〔2014〕96號(hào))第十八條、第二十三條，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號(hào))第十二條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕221號(hào))第一條，《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令2009年第2號(hào))第七條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，處以警告處分，罰款5萬(wàn)元。
王朝向對(duì)中原銀行股份有限公司鄭州分行調(diào)查審查失職、虛增存貸款負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，違反了《政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)管理辦法(暫行)》(財(cái)綜〔2014〕96號(hào))第十八條、第二十三條，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》(銀發(fā)〔2014〕127號(hào))第十二條，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕221號(hào))第一條，《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》(銀監(jiān)會(huì)令2009年第2號(hào))第七條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，處以警告處分。
