3月8日，廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”)下發(fā)了《首席風(fēng)險(xiǎn)官制度》(簡(jiǎn)稱“制度”)。

據(jù)悉，結(jié)合行業(yè)實(shí)際情況及特點(diǎn)，原則上以借貸余額1億元為標(biāo)準(zhǔn)來(lái)分級(jí)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制部門和首席風(fēng)險(xiǎn)官。具體來(lái)說(shuō)，借貸余額小于1億元，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制部門及負(fù)責(zé)人;借貸余額大于1億元，設(shè)立首席風(fēng)險(xiǎn)官。

同時(shí)，制度還明確規(guī)定，首席風(fēng)險(xiǎn)官由互金企業(yè)董事會(huì)聘用，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，未設(shè)董事會(huì)的企業(yè)，首席風(fēng)險(xiǎn)官由股東會(huì)聘用，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。

“首席風(fēng)險(xiǎn)官制度是互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)建設(shè)內(nèi)部控制制度的重要組成部分，以降低企業(yè)內(nèi)部道德風(fēng)險(xiǎn)與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失。”上述制度指出。

廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、廣州e貸總裁方頌也表示，目前互金已進(jìn)入整改驗(yàn)收與備案階段，但是備案只是平臺(tái)從事網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的入場(chǎng)券而已，在穿透式監(jiān)管趨勢(shì)下，網(wǎng)貸平臺(tái)都將面臨合規(guī)與創(chuàng)新并重的發(fā)展之路。這一制度對(duì)機(jī)構(gòu)股東，機(jī)構(gòu)自身管理及行業(yè)來(lái)說(shuō)都是有益的。以往互金平臺(tái)對(duì)風(fēng)控負(fù)責(zé)人的定位，更多集中在對(duì)業(yè)務(wù)逾期及壞賬風(fēng)險(xiǎn)的把控上，而《首席風(fēng)險(xiǎn)官制度》對(duì)平臺(tái)首席風(fēng)險(xiǎn)官的定位，除了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的把控外，還需對(duì)平臺(tái)在日常經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)開拓、產(chǎn)品開發(fā)等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與政策風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行把控。

此外，上述制度還劃出4條紅線，即有下列情形之一的人士不得擔(dān)任首席風(fēng)險(xiǎn)官：(一)違反《公司法》第一百四十六條規(guī)定情形之一;(二)從事金融、法律、會(huì)計(jì)和審計(jì)相關(guān)工作不足5年;(三)被納入?yún)f(xié)會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)官黑名單;(四)其它不適合擔(dān)任首席風(fēng)險(xiǎn)官的情形。