上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革率先開展擴(kuò)大人民幣跨境使用及資本項(xiàng)目可兌換等相關(guān)金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)。經(jīng)過5年多建設(shè)，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)按照對(duì)標(biāo)國際高階貿(mào)易投資規(guī)則的總體要求，構(gòu)建了“監(jiān)管沙盒機(jī)制”并相繼建立了一批創(chuàng)新型金融制度，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能顯著增強(qiáng)。

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)完善了金融功能性平臺(tái)體系，創(chuàng)設(shè)自由貿(mào)易賬戶體系，目前已有3.8萬余家境內(nèi)外企業(yè)開立自由貿(mào)易賬戶7.2萬個(gè)，累計(jì)辦理各類本外幣跨境結(jié)算折合人民幣25.9萬億元，涉及161個(gè)境外國家和地區(qū)。

國務(wù)院發(fā)布的上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)總體方案中明確要“鼓勵(lì)企業(yè)充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場(chǎng)、實(shí)現(xiàn)跨境融資自由化”。自由貿(mào)易賬戶支持下的企業(yè)跨境融資方案基本實(shí)現(xiàn)了這一目標(biāo)，累計(jì)辦理本外幣融資折合人民幣1.36萬億元，其中人民幣融資平均利率為4%。

基于自由貿(mào)易賬戶的政策框架，上海金融機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新跨境金融服務(wù)方案，對(duì)接跨國企業(yè)經(jīng)營需求的資金集中管理服務(wù)方案。目前，各類企業(yè)搭建的跨境人民幣資金池近800個(gè)，累計(jì)發(fā)生的收支總額折合人民幣1.38萬億元。

此外，自由貿(mào)易賬戶可以提供科創(chuàng)企業(yè)從創(chuàng)意到成熟期的全程跨境金融服務(wù)。已有1131家科創(chuàng)企業(yè)開立自由貿(mào)易賬戶1582個(gè)，獲得各類融資1238.6億元，有50多個(gè)引進(jìn)人才開立了境外個(gè)人自由貿(mào)易賬戶。

自由貿(mào)易賬戶還對(duì)接“一帶一路”建設(shè)需求中的跨境金融服務(wù)方案，截至目前，已有9700多家境外企業(yè)開立了自由貿(mào)易賬戶，實(shí)現(xiàn)了在岸金融服務(wù)支持境外生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的目的。

上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)不僅依托自由貿(mào)易賬戶推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換，切實(shí)提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)“獲得感”，還創(chuàng)新涉外風(fēng)險(xiǎn)管理模式，支持金融對(duì)外開放。目前已有56家上海市各類金融機(jī)構(gòu)建立了分賬核算體系來提供自由貿(mào)易賬戶各項(xiàng)金融服務(wù)。其中，中外資銀行45家、財(cái)務(wù)公司4家、證券公司3家，以及上海黃金交易所、上海清算所和中央國債登記結(jié)算公司、上海保險(xiǎn)交易所等4家市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施機(jī)構(gòu)。